Per Banca di Italia le banconote di grosso taglio, e in particolare la loro circolazione, è sintomo di qualcosa di losco, suona come un allarme antiriciclaggio e porta ad un interrogatorio dello sportellista al cliente.
Questa specifica verifica vale per operazioni di deposito, di prelievo, di pagamento o di qualsiasi altra operazione con utilizzo di banconote di grosso taglio (500 euro e 200 euro) per importi unitari superiori a 2.500 euro, indipendentemente dall’utilizzo, nella stessa operazione, anche di altri tagli.
In questo caso non c’è proprio nulla da fare: i destinatari devono effettuare specifici approfondimenti, al fine di verificare che le ragioni alla base di tale operatività consentano di escludere la connessione con fenomeni di riciclaggio. E se le informazioni non soddisfano, allo sportellista non rimane altro da fare che rifiutare l’operazione o dar corpo alla prosecuzione del rapporto continuativo già in essere e valutare se inviare una segnalazione di operazione sospetta.
A fini antiriciclaggio, l’uso di questi tagli di banconote agevola il trasferimento di importi elevati di contante rispetto alle banconote di taglio minore, favorendo le transazioni finanziarie non tracciabili.
Per Banca di Italia l’utilizzo di banconote di grosso taglio (500 euro e 200 euro) presenta un maggiore rischio di riciclaggio e/o di finanziamento del terrorismo, ma c’è anche la preoccupazione che le banconote gialle (da 200 euro) e quelle lilla (da 500 euro) espongono il possessore a rischi di furto, smarrimento, deterioramento e quindi risulta oggettivamente disincentivato, soprattutto quando il possessore stesso disponga di modalità alternative di pagamento più rapide e sicure (assegni, bonifici, carte di credito).
Sorvegliati speciali, insomma, sono quei soggetti che presentano una movimentazione finanziaria rilevante per frequenza delle operazioni e/o per importo delle stesse, per esempio in ragione dello svolgimento di attività imprenditoriali o professionali.